美林湖

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产品名称中融信托-兴创31号信托贷款集合资金信托计划

产品期限24个月保管行

认购起点300万发行规模80000万

预期年收益

率

24个月:100(含)-300万(不含)9.6%

300(含)-600万(不含)10.6%

600万及以上11%

收益分配按年付息

资金用途用于中国美林湖九期“天琴半岛”项目开发建设。

风险控制

1、在建工程以及土地抵押：项目公司以中国美林湖项目中评估价

值不低于16亿元的国有土地和在建工程进行抵押担保，抵押率不超

过50%；

2、保证担保：控股母公司广州市美林基业投资有限公司和公司实

际控制人刘远炳先生为该笔贷款提供无限连带责任担保；

3、银行监管：我司与后花园公司、建设银行广州花都支行签订资

金监管协议，委托建行进行资金监管。

产品亮点

1、多笔险资及国内着名券商资金已认购该项目。

2、2013年广州地区销冠：中国美林湖项目2013年实现销售收

入22.15亿元，为广州地区单盘销售冠军。中国美林湖前六期项目均

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已售罄，七期“美汇半岛”项目2013年7月27日开盘，推货2000

套房，开盘前8小时就销售了1074套，全天销售额达7.50亿元。

当天人流量超3万人，创下最快2秒/套的成交频率记录，凤凰网、

新浪网地产等均为头条报道。

3、近期销售火爆：2014年截止9月底，已实现销售收入17亿

元。国庆黄金周期间美林湖项目销售套数合计319套，销售收入约

3.3亿元。双十一销售合计套数372套，销售收入约3.27亿元。

4、项目合作方背景实力强：美林基业投资是一家实力雄厚的大型

综合性房地产公司，为广州市房地产龙头企业。广州后花园公司已结

清贷款38.37亿元，信用记录良好，与多家信托公司、银行均有良好

的合作记录。

5、美林湖已于2014年5月于广州市着名重点中学“广铁一中”

签约，将于2016年6月广铁一中附属中学、小学、幼儿园相继开学，

该楼盘已具有名校学区房概念，教育配套优势明显。

6、2016年“三甲医院”中山六院美林湖分院开业，该医院为广

州北部地区唯一一座三级甲等医院，既解决美林湖及周边城镇居民的

医疗问题，又使该楼盘兼具医疗养老地产概念，受到客户热捧。

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7、项目已较成熟。中国美林湖项目已经完成320万平建筑面积

的开发，小区已形成较为完整的绿化和配套设施，教育资源已趋完善，

医疗条件傲视广州北部地区。美林湖花园洋房项目受到市场热捧，价

格不断攀升，去化速度很快，业已成为广州地区着名标志性楼盘。

8、本项目抵押物充足，安全性高。中融信托拥有融资方土地抵押

担保，抵押率不超过50%，同时合作方美林基业投资和实际控制人提

供无限连带责任担保，风险可控，安全性较高。

9、拟贷款目标项目优质成熟，预期收益较高。此次融资项目土地

价款已经缴纳完毕，项目四证齐全，项目已经施工建设。同时，该项

目位于区位优势明显，楼盘内部配套成熟，又售价相对合理，销售预

期良好，投资回报率高。

还款来源

1、中国美林湖九期“天琴半岛”项目计划2015年初开盘，项目

总销售额为33.24亿元，本信托期间可实现销售收入约24.93亿元，

能够充分覆盖本信托计划本息。

2、在本信托期间，后花园公司除美林湖九期水镇“天琴半岛”项

目外，将有5个项目将产生销售收入，预计销售回款65.65亿元，期

间需归还银行及信托贷款合计6.5亿元，因此能够很好的保障我司信

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托资金安全兑付。

发行机构

中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构，前

身为哈尔滨国际信托投资公司，成立于1987年。注册地为黑龙江省

哈尔滨市南岗区嵩山路33号，主要办公地为北京市西城区金融街武定

侯街2号。公司目前注册资本60亿元，经纬纺织机械股份有限公司

（央企恒天集团下属A+H股上市公司）、中植企业集团有限公司、

哈尔滨投资集团有限责任公司及沈阳安泰达商贸有限公司分别持股

37.47%、32.99%、21.54%和8.01%。公司目前员工1700余人，分

布于全国20余个主要城市。银监会对公司2011年监管评级（最新）

为2C级。

2013年末，公司资产管理总规模4,882.23亿元，净资产76.45

亿元，净资本69.48亿元，净利润20.18亿元。公司拥有35,000名

高端自然人客户及980余家机构客户。

公司主营业务覆盖房地产、证券、工商企业及基础设施领域，“多

元化”交易模式包括股权投资、信托贷款、股权收益权、财产权管理

等。经过20余年的发展，公司已成为公司治理完善、风险管控有效、

业务创新积极、人员覆盖全国的大型金融企业。

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